responsAbility

Des placements performants au service du développement

responsAbility, l’un des premiers investisseurs à impact social, prouve qu’il est possible de concilier retour social et retour financier. Avec plus de 3 milliards de dollars d’avoirs gérés et des placements effectués dans pas moins de 90 pays, responsAbility Investments est un prestataire de premier plan dans le domaine des development investments.

Direction l’Inde: Murta, originaire du village d’Harhua, se rend à la réunion du groupe de crédit de l’agence locale d’Utkarsh afin de payer sa mensualité. Grâce à son microcrédit, son fils gère un magasin de téléphonie mobile. «J’ai les moyens de rembourser le crédit, et mon fils peut subvenir aux besoins de sa famille et même mettre un peu d’argent de côté», nous explique-t-elle. L’établissement Utkarsh Small Finance Bank a octroyé des microcrédits à 1,3 million de femmes (98% de sa clientèle est féminine), permettant ainsi à toutes ces personnes de bénéficier de services financiers. Cette banque, dirigée avec un grand professionnalisme, gère efficacement les avoirs tout en enregistrant une belle croissance, ce qui réjouit les investisseurs.

Impact et croissance
Utkarsh figure parmi les quelque 540 entreprises issues de 90 pays qui sont gérées par responsAbility. Ces sociétés opèrent toutes dans des pays non membres de l’OCDE, dans les secteurs de la finance, de l’énergie et de l’agriculture, et axent leurs activités sur les besoins de larges couches de la population. Profitant de la croissance de rattrapage, elles sont en expansion et ont besoin de capital, que ce soit sous la forme de private debt ou de private equity. C’est là qu’intervient responsAbility, en mettant ces fonds à leur disposition par le biais de produits de placement.

«La Suisse est leader dans le domaine des investissements à impact dans les pays en développement.»
Philipp Cottier, responsAbility Investments

Un succès évolutif
En Suisse, les investisseurs privés peuvent également bénéficier de ces deux produits de placement - conçus pour les microentreprises et les PME ou pour une agriculture durable. Environ 40% du volume de placement provient toutefois d’investisseurs institutionnels, qui apprécient la faible corrélation avec les autres produits de placement. Lesdits produits doivent faire leurs preuves, tant en matière de résultats - pendant plusieurs années - que de taille. Un défi que responsAbility a su relever: d’anciens produits de niche ont connu une belle évolution. Le fonds consacré aux microentreprises et aux PME vaut plus d’un milliard de dollars et nous gérons actuellement plus de 600 millions de dollars dans le cadre d’un fonds climatique.

Accès aux marchés de placement
En ce qui concerne le développement de nouveaux thèmes de placement, responsAbility mène une collaboration très efficace avec des investisseurs publics, comme les banques de développement et le SECO. Cela permet au secteur privé d’investir par le biais d’un placement initial ou de garanties contre les pertes, et donne ainsi accès à d’autres thèmes, tels que le climat ou l’énergie renouvelable en Afrique.

Des effets sur les investisseurs internationaux
Dans le domaine des placements durables, la place financière suisse joue un rôle de pionnière dans le monde entier. La demande en investissements innovants ayant des effets sociaux ne cesse de croître au niveau international. En Scandinavie, par exemple, les caisses de pension sont tenues d’investir de façon éthique, alors que selon responsAbility, les placements à impact social et ESG jouent pour l’heure un rôle bien trop minime en Suisse.

«La Suisse a besoin de directives pour que ses caisses de pension investissent de façon durable.»
Philipp Cottier, responsAbility Investments

L’innovation en tant qu’argument de vente
Pour l’avenir de l’Asset Management helvétique, responsAbility Investments souhaite surtout que les produits de placement suisses bénéficient également d’un accès facilité aux marchés de l’UE. L’établissement est convaincu que l’innovation continuera de représenter un facteur de succès important. C’est surtout dans le domaine de l’investissement à impact social et des offres pour investisseurs qualifiés que le législateur doit lui aussi autoriser l’innovation, notamment en veillant à ce que le capital requis par les banques et les assurances pour les placements en private equity et en private debt ne soit pas trop élevé.

ital unterlegt werden müssen.